Da solicitação ao limite aprovado, num rito só.
O módulo de análise de crédito do TSY organiza o funil comercial, padroniza a análise e formaliza a decisão — com IA, base completa da Receita Federal e trilha de auditoria de ponta a ponta.
Três passos, um rito só
O Comercial abre o pedido
Formulário guiado que busca o Cartão CNPJ automaticamente, lista todas as filiais do grupo e monta o desenho da operação — exposição e caixa calculados na hora. Checklist de documentos com upload integrado ao GED.
O Analista conduz o rito
Etapas padronizadas: triagem documental, dossiê de crédito (balanço padronizado, rating e relatório num só lugar), pré-comitê, esclarecimentos, comitê final, formalização e monitoramento. Kanban, fila de análises, SLA em cada etapa e decisões registradas.
A decisão vira limite
Aprovou no comitê? O cliente entra automaticamente no cadastro da tesouraria com o limite aprovado, e o PO (Proposta de Operação) consolidado sai em um clique — pedido completo, análise e parecer do comitê no mesmo documento.
O Dossiê de Crédito, seção por seção
O analista não recebe um texto pronto para assinar. Ele monta o dossiê — e assina o que escreveu.
O dossiê segue 14 seções da metodologia de crédito e compliance. Em cada uma convivem quatro camadas: o que vem do sistema (dados reais da análise), o que a IA sugeriu, as imagens e documentos que o analista anexa e as observações dele. A seção final — o parecer — é de autoria exclusiva do analista, e sem ela o PDF não sai.
Pesquisa externa automática
Na primeira geração, a IA pesquisa a empresa e os sócios na web — processos, notícias, marcos societários, listas internacionais de sanções — e devolve os achados com os links das fontes. Em paralelo, o sistema consulta CEIS e CNEP direto no Portal da Transparência.
O que se vê, não só o que se lê
Organograma societário desenhado a partir do quadro de sócios, fachadas das unidades pelo Google Street View e a imagem exata do desenho de exposição e caixa — tudo dentro do PDF final, na seção a que pertence.
Rating CAMEL com os pesos da sua casa
Trinta critérios em cinco categorias, com classificação na escala da Resolução 2.682 do Banco Central. Os pesos são configuráveis pela sua organização — e o índice de cada critério automático mostra a memória de cálculo: a fórmula, os valores que entraram nela e o resultado.
PDF que se entrega ao comitê
Um tópico por página, quadros largos em paisagem, capa com a recomendação da IA e a do analista lado a lado, e o parecer assinado com nome e data. É o documento que vai à reunião — não um rascunho.
Análise Avulsa: avaliar uma contraparte sem abrir processo
Nem toda avaliação nasce de um pedido comercial. A Análise Avulsa dá ao analista a mesma esteira — cartão CNPJ, balanço padronizado, rating, pesquisa externa e dossiê em PDF — para uma contraparte qualquer, fora do rito e sem SLA.
Serve para consultar um fornecedor, preparar uma renovação ou responder àquela pergunta que chega antes do processo. Fica salva, com histórico.
Cada usuário, o que precisa
- Abertura de solicitação com busca automática de CNPJ (Cartão + todas as filiais da raiz)
- Formulário adaptado à sua operação — completo (importação, incoterms, exposição & caixa) ou simplificado
- Acompanhamento do pedido etapa a etapa, com devoluções sinalizadas e reenvio de documentos
- Lista de POs aprovadas, com edição das informações operacionais depois da decisão
- Kanban e fila "minhas análises" com SLA visível (dentro do prazo / próximo / estourado)
- Padronização de balanço, rating automático e questionário PLD-FT integrados
- Pareceres de crédito e leitura de balanço com IA, com trilha de uso auditável
- Dossiê em 14 seções com pesquisa externa, imagens e parecer assinado
- Análise avulsa para avaliar contrapartes fora do rito
- Painel executivo, relatório de SLA por etapa e por área, e prazos configuráveis pela própria empresa
- Comitês com registro de decisão, ressalvas, limite e prazo — tudo auditado
- Log completo do CRM: quem fez o quê, quando — inclusive ações administrativas
- Questionário PLD-FT e pesos do rating configuráveis pela própria empresa
Por que este CRM é diferente
Base completa da Receita Federal
Mais de 72,7 milhões de estabelecimentos em base própria, atualizada mensalmente — com endereço completo. Consulte qualquer raiz e enxergue o grupo inteiro: matriz, filiais e onde cada uma opera.
IA embutida no rito
Parecer de crédito, leitura de balanço e relatório de compliance gerados por IA — sempre como apoio ao analista, nunca no lugar dele. Cada uso fica registrado.
SLA que a sua empresa controla
Prazos-alvo por etapa definidos pelo administrador. O sistema sinaliza o que está no prazo, próximo do estouro ou estourado — no kanban, na análise e no relatório.
GED com governança
Documentos da análise guardados com controle de acesso e exclusão por alçada: o comercial solicita, o analista ou gestor aprova. Nada some sem registro.
Auditoria de ponta a ponta
Trilha de auditoria de todas as ações — transições, decisões, documentos, uso de IA e configurações — por usuário, com data e hora. Consultável pelo administrador da sua empresa.
Compliance que não se resolve no clique
O questionário PLD-FT é montado pela sua organização — seções, perguntas e o que é obrigatório. A formalização não fecha sem ele; se precisar seguir mesmo assim, a dispensa exige justificativa por escrito e fica registrada no histórico, com nome e data.
A nota tem que se sustentar
Se a maioria dos critérios do rating ficar sem resposta, o sistema não publica nota, classificação nem limite sugerido — nem para o dossiê, nem para o comitê. Rating incompleto vira pendência explícita, não um número que ninguém consegue defender.
Cada usuário tem a sua função — Comercial, Analista ou Gestor — e vê apenas o que precisa. Ambientes 100% isolados por empresa, perfis de acesso por tela, tema claro e escuro, e o mesmo login do TSY.
Implantação em até 4 semanas — com treinamento incluído
Um roteiro objetivo, conduzido pela nossa equipe junto com a sua.
- Passo 1 · Setup
Kickoff e parametrização
1 semana - Passo 2 · Carga
Carga de clientes
1–2 semanas - Passo 3 · Treinamento
Treinamento do Comercial
1 semana - Passo 4 · Treinamento
Treinamento de Analistas e Gestores
1–2 semanas - Passo 5 · Go-live
Piloto assistido e go-live
2 semanas
Carga típica total: 16 a 24 horas de consultoria, conforme o tamanho da equipe e da carteira.
Crédito com método, do pedido ao limite.
Veja o rito completo com um caso seu: da abertura do pedido ao dossiê em PDF, assinado.